Обновление идентификационных сведений в целях ПОД/ФТ

В целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействиях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ООО«СК Кардиф» регулярно проводит обновление сведений о клиентах, выгодоприобретателях, представителях и бенефициарных владельцах.

ДЛЯ ОБНОВЛЕНИЯ ЛИЧНЫХ ДАННЫХ КЛИЕНТАМ-ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ В ООО «СК КАРДИФ» СЛЕДУЮЩИЙ КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ:

• Заявление на актуализацию персональных данных, подписанное собственноручной подписью. 
• для граждан РФ: копию паспорта гражданина РФ (основной разворот и разворот с данными о месте регистрации), если изменились паспортные данные, которые ранее не были предоставлены в ООО «СК Кардиф», либо по запросу Страховщика;
• для иностранных граждан: копию документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов), а также копию паспорта иностранного гражданина, если были получены новые документы, которые ранее не были предоставлены в ООО «СК Кардиф», либо по запросу Страховщика;

Внимание: если у Вас изменился паспорт, просим Вас предоставить копию нового паспорта в СК Кардиф в течение 7 дней с даты его получения.

СПОСОБЫ И АДРЕСА ДЛЯ ОТПРАВЛЕНИЯ ОБРАЩЕНИЙ ПОЛУЧАТЕЛЕЙ СТРАХОВЫХ УСЛУГ

Передать в СК Кардиф комплект документов можно одним из следующих способов:

• Отправить почтой по адресу: Россия, 127015, г. Москва, улица Новодмитровская, дом 2, корпус 1, этаж 18, ООО «СК Кардиф».
• Обратиться лично в офис СК Кардиф по адресу: Россия, г. Москва, улица Новодмитровская, дом 2, корпус 1, этаж 18.
• Через Ваш Личный кабинет клиента на сайте СК Кардиф  https://cardif.ru/login

ОТВЕТЫ НА РАСПРОСТРАНЕННЫЕ ВОПРОСЫ КЛИЕНТОВ

Что такое идентификация?
Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

В каких случаях необходимо обновлять личные данные или подтверждать их неизменность?
• В случае если Вы получили от Страховщика уведомление о необходимости обновить личные данные. Уведомление может быть направлено Вам посредством электронного письма, СМС-сообщения или почтового отправления;
• Вы получили новый паспорт;
• Вы поменяли фамилию, имя, отчество;
• Вы поменяли адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
• Вы получили новый документ, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (данные миграционной карты в случае отсутствия иных документов) (для иностранных граждан);
• У Вас изменилась контактная информация, например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес;
• Вы получили/утратили статус Публичного должностного лица ;
• У Вас появился/изменился представитель/выгодоприобретатель/бенефициарный владелец.

Для чего нужно предоставлять Страховщику актуальные личные данные?
В соответствии с подпунктами 1-3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Страховщик обязан идентифицировать своих клиентов до приема на обслуживание, а также обновлять сведения о своих клиентах не реже 1 раза в год, а случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней.
В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2011 №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

ТЕРМИНЫ:

Представитель - лицо (включая единоличный исполнительный орган юридического лица), при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления.

Выгодоприобретатель  - лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

Российское публичное должностное лицо - лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации.

Иностранное публичное должностное лицо - любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, вт. ч. для публичного ведомства или государственного предприятия.

Международное публичное должностное лицо - должностное лицо публичной международной организации.